Autor: dyrkaubezpieczenia.pl

Budujesz dom i wziąłeś (lub bierzesz) kredyt hipoteczny? Bank prawie zawsze wymaga ubezpieczenia domu w budowie. To nie tylko formalność – chroni Twoje pieniądze przed ryzykiem strat na placu budowy. Wyjaśniamy zakres, koszty i jak to działa.

Co to jest ubezpieczenie domu w budowie?

Polisa chroni inwestycję w trakcie budowy – od momentu wykopania fundamentów do uzyskania pozwolenia na użytkowanie. Pokrywa:

• Mury, stropy, konstrukcję
• Stałe elementy (instalacje, okna, drzwi po montażu)
• Materiały budowlane na placu budowy
• Sprzęt budowlany wynajmowany lub własny
• Szkody od pożaru, zalania, huraganu, gradu, kradzieży

Dlaczego bank tego wymaga?

Bank wypłaca kredyt w transzach – po każdym etapie budowy. Jeśli np. po 3 transzach (200 000 zł) huragan zniszczy stan surowy, bank traci. Polisa = zabezpieczenie zarówno Twoje, jak i banku.

W praktyce bank wymaga cesji praw z polisy – odszkodowanie idzie najpierw do banku, który spłaca z niego niespłaconą część kredytu. Resztę dostajesz Ty.

Czy „zwykła” polisa domu wystarczy?

Nie. Polisa „dom mieszkalny” zakłada, że budynek jest oddany do użytkowania. Polisa „dom w budowie” ma inne reguły:

• Konstrukcja chroniona od fundamentów
• Brak zabezpieczeń typu drzwi/okna nie wpływa na polisę
• Plac budowy uznawany za miejsce ubezpieczenia
• Materiały budowlane (kupione przez Ciebie) objęte ochroną

Suma ubezpieczenia – jak wyliczyć?

Najczęściej: suma = pełny koszt budowy domu w momencie zakończenia. Banki wymagają sumy równej kwocie kredytu plus 10-20%.

Przykłady dla domu na Pomorzu 2026:

• Dom 100 m² stan deweloperski: 450 000 – 600 000 zł
• Dom 150 m² stan deweloperski: 650 000 – 900 000 zł
• Dom 200 m² premium: 900 000 – 1 400 000 zł

Ile kosztuje polisa domu w budowie?

Składka zależy od sumy ubezpieczenia i czasu budowy:

• Suma 500 000 zł, 1 rok: 800-1 500 zł
• Suma 800 000 zł, 2 lata: 1 500-2 800 zł
• Suma 1 000 000 zł, 2 lata: 2 000-3 500 zł

To zwykle 1-2 promile sumy ubezpieczenia rocznie.

Co po zakończeniu budowy?

Polisa „dom w budowie” wygasa z chwilą:

• Uzyskania pozwolenia na użytkowanie, LUB
• Końca okresu polisy

Wtedy MUSISZ wykupić nową polisę „dom mieszkalny” – ze standardowymi klauzulami (dom ukończony, zamieszkany).

Typowe pułapki przy zakupie polisy

1. Zbyt niska suma ubezpieczenia – zaniżenie wypłaty po szkodzie (zasada niedoubezpieczenia)
2. Brak klauzuli „kradzież materiałów” – czasem trzeba dokupić, dla domów na otwartym terenie
3. Brak klauzuli „dom drewniany” – jeśli budujesz drewniany lub szkieletowy (popularne na Kaszubach)
4. Tylko OC budowlane (wykonawcy) – to NIE jest polisa Twojego domu, tylko zabezpieczenie firmy budowlanej
5. Niespójność z umową bankową – bank odrzuci polisę bez prawidłowej cesji

Co zrobić przed wzięciem kredytu?

1. Pytaj bank o dokładny zakres wymaganej polisy
2. Porównaj 3-5 ofert przez multiagencję
3. Sprawdź, czy bank akceptuje konkretne towarzystwo
4. Wykup polisę z datą rozpoczęcia w dniu uruchomienia kredytu
5. Wyślij polisę bankowi przed pierwszą transzą

Jak my pomagamy?

W biurze w Kolbudach mamy w bieżącej obsłudze kilkadziesiąt domów w budowie na Pomorzu. Znamy wymogi banków (PKO BP, mBank, ING, Santander, Pekao S.A., Millennium, Alior i innych) i dobieramy polisę pasującą do umowy kredytowej.

Konsultacja bezpłatna. Możemy też nawiązać kontakt z Twoim bankiem (z Twoją zgodą) i koordynować formalności.

Wszystkie ubezpieczenia nieruchomości →

Autocasco (AC) to drugie najpopularniejsze ubezpieczenie samochodowe po obowiązkowym OC. W odróżnieniu od OC, które chroni innych przed Twoimi szkodami, AC chroni Twój samochód. Ale czy każdy powinien je mieć? Wyjaśniamy.

Co konkretnie obejmuje AC?

Standardowa polisa AC pokrywa:

• Kolizję z innym pojazdem z Twojej winy
• Zderzenie ze zwierzęciem (sarna, dzik)
• Uderzenie w przeszkodę (drzewo, słup)
• Kradzież całego auta lub jego części
• Dewastację, wandalizm
• Pożar – samozapłon lub umyślny
• Powódź, grad, opady atmosferyczne (czasem opcjonalnie)
• Upadek przedmiotów – konary, lód z dachu

Mini-casco vs pełne AC – różnice

Mini-casco to tańsza, węższa wersja:

• Pokrywa zwykle tylko kradzież, pożar, kolizję ze zwierzęciem
• NIE pokrywa kolizji z Twojej winy
• Składka 50-70% taniej niż pełne AC
• Dobre dla aut o niskiej wartości lub aut starszych

Czy AC się opłaca? Kalkulacja

Główna zasada: składka roczna AC nie powinna przekraczać 10% wartości samochodu.

Przykłady:

• Auto za 100 000 zł: AC 3 000-7 000 zł/rok – ZDECYDOWANIE TAK
• Auto za 30 000 zł: AC 2 000-3 500 zł/rok – TAK (dla młodych kierowców), MOŻE (dla doświadczonych)
• Auto za 10 000 zł: AC 1 500-2 500 zł/rok – RACZEJ NIE, lepiej mini-casco lub odłożyć w skarbonkę
• Auto kredytowane/leasing: AC OBOWIĄZKOWE – bank/leasing tego wymaga

Kiedy AC ma sens (nawet dla starszego auta)?

• Jesteś młodym kierowcą (do 26 lat) – statystycznie wyższe ryzyko
• Mieszkasz w regionie z wysoką kradzieżą – Trójmiasto, większe miasta
• Auto jest jedynym środkiem transportu – nie stać Cię na zostanie bez auta
• Parkujesz na nieostrzeganym parkingu
• Często jeździsz po lesie/wsi (zwierzyna leśna) – Pomorze i Kaszuby!

Wyłączenia – kiedy AC NIE wypłaci?

• Prowadzenie pod wpływem alkoholu lub narkotyków
• Prowadzenie bez ważnego prawa jazdy
• Wyścigi, jazda po torze sportowym
• Umyślne uszkodzenie
• Niezgłoszenie szkody w terminie (zwykle 7 dni)
• Brak ważnego badania technicznego
• Auto użyte do działalności gospodarczej (jeśli polisa była tylko prywatna)

Co wpływa na cenę AC?

• Wartość auta – im droższe, tym wyższa składka
• Wiek kierowcy – do 26 lat dopłata, po 30. taniej
• Staż jazdy – pierwsze 2 lata jako kierowca: wyższa stawka
• Miejsce zamieszkania – duże miasto droższe
• Historia szkód – wcześniejsze szkody = wyższe stawki, nawet do 200%
• Wariant ochrony – Plus, Premium, Maximum – różne zakresy
• Udział własny – im wyższy, tym tańsza składka
• Limity kilometrów – tanio, jeśli mało jeździsz (do 10k km/rok)

Dodatki do rozważenia

• Assistance – pomoc na drodze, holowanie
• Auto zastępcze – samochód na czas naprawy
• Ubezpieczenie szyb – wymiana bez wpływu na zniżki
• Ubezpieczenie opon – pomoc serwisowa przy uszkodzeniu ogumienia
• NNW kierowcy i pasażerów – świadczenie po wypadku
• GAP – pokrywa różnicę między wartością auta a kwotą kredytu po szkodzie całkowitej

Jak otrzymać najlepszą cenę AC?

1. Porównaj 10+ towarzystw – stawki różnią się o 50-100%
2. Skorzystaj ze zniżek bezszkodowych – po 5 latach bez szkód: nawet 60% zniżki
3. Wybierz wyższy udział własny – 1 000 zł zamiast 0 = niższa składka
4. Pakiet OC+AC u jednego ubezpieczyciela – zwykle taniej
5. Skontaktuj się z multiagentem – mamy stawki niedostępne online

Pomoc Dyrka Ubezpieczenia

W naszych biurach na Pomorzu porównujemy oferty AC w 15+ towarzystwach (HDI, Warta, Inter, PZU, Allianz, Link4, MTU, Generali, ERGO Hestia, Wiener i inne). Pomagamy też dobrać sensowny zakres do wartości i wieku auta.

Sprawdź naszą pełną ofertę komunikacyjną →

Pomorze i Kaszuby to region, gdzie wichury są codziennością, a huragany przechodzą kilka razy w roku. Każdy właściciel domu na naszym terenie powinien zadać sobie pytanie: czy moja polisa zadziała, jeśli huragan zerwie dach?

Skąd takie wiatry na Pomorzu?

Otwarte tereny, bliskość Bałtyku, ekspozycja na fronty atmosferyczne z Atlantyku – wszystko to sprawia, że Pomorze regularnie doświadcza wiatrów 120-150 km/h. Najpoważniejsze szkody w ostatnich latach:

• Wichura „Ksawery” (grudzień 2017) – setki uszkodzonych dachów na Pomorzu
• Orkan „Eunice” (luty 2022) – tysiące powalonych drzew, uszkodzone budynki
• Wichury sezonowe (październik-marzec) – każdego roku 5-10 incydentów

Czy „standardowa” polisa pokrywa szkody od huraganu?

To zależy od umowy. Ważne pojęcia w polisach domowych:

• „Huragan” – w większości polis definiowany jako wiatr o prędkości powyżej 17 m/s (≈ 60 km/h). Niektóre towarzystwa wymagają potwierdzenia IMGW.
• „Wiatr/szkwał” – łagodniejsze zjawisko, zazwyczaj nie pokrywane bez dodatku.
• „Klęski żywiołowe” – pakiet obejmujący huragan, powódź, grad, śnieżyce, osuwiska.

Sprawdź w swojej polisie czy klauzula „huragan” jest aktywna. Wiele tanich polis ma huragan jako opcjonalny dodatek, którego można nieświadomie nie wykupić.

Co konkretnie pokrywa ubezpieczenie domu od huraganu?

• Uszkodzenie dachu – zerwane dachówki, blacha, oblachowanie
• Uszkodzenie konstrukcji – krokwie, mury, kominy
• Uszkodzenie elewacji – tynk, ocieplenie, deski
• Uszkodzenia od upadku drzew – wiatr przewraca drzewo na dom
• Uszkodzenia od latających przedmiotów – wiatr porywa cegły, gałęzie
• Garaż, budynki gospodarcze, ogrodzenie – jeśli polisa obejmuje
• Wyposażenie wnętrz – jeśli zostało uszkodzone przez przeciek po zerwaniu dachu

Czego polisa NIE pokrywa

• Szkody powstałe w wyniku zaniedbania (np. stary, niekonserwowany dach)
• Szkody w domach nieukończonych bez polisy „dom w budowie”
• Szkody w obiektach niewymienionych w polisie (np. nowo wybudowany garaż nieujęty w sumie)
• Szkody, gdy wiatr nie spełnia definicji „huraganu” (np. 50 km/h)

Jak wycenić swój dom (suma ubezpieczenia)?

Najlepsza polisa to taka, gdzie suma ubezpieczenia = wartość odtworzeniowa domu (koszt postawienia identycznego na nowo):

• Dom murowany 150 m²: 600 000 – 900 000 zł
• Dom drewniany 100 m²: 400 000 – 600 000 zł
• Dom letniskowy 60 m²: 200 000 – 350 000 zł

UWAGA: zaniżona suma = niższa wypłata po szkodzie (zasada niedoubezpieczenia).

Ile kosztuje polisa od huraganu w 2026?

W zależności od domu i sumy ubezpieczenia:

• Dom 150 m² murowany, suma 700 000 zł, pełna polisa: 450-900 zł/rok
• Dom drewniany 100 m², suma 500 000 zł: 500-1100 zł/rok (drewno droższe)
• Dom letniskowy 60 m², suma 250 000 zł: 250-500 zł/rok

Pełna polisa = klęski żywiołowe + pożar + zalanie + kradzież + OC w życiu prywatnym.

Co robić po szkodzie huraganu?

1. Zapewnij bezpieczeństwo – wyłącz prąd, zabezpiecz dziurę w dachu plandeką
2. Zrób zdjęcia – wszystkich uszkodzeń, w wielu ujęciach
3. Zgłoś szkodę do ubezpieczyciela – telefonicznie lub online, najlepiej w ciągu 7 dni
4. Nie wyrzucaj uszkodzonych elementów przed oględzinami rzeczoznawcy
5. Zachowaj rachunki za wszelkie awaryjne prace (zabezpieczenia, transport)

Pomoc agenta na Pomorzu

W naszych biurach w Kolbudach, Nowej Karczmie i Trąbkach Wielkich codziennie obsługujemy zgłoszenia po wichurach Pomorza. Pomagamy przy szkodzie – od zgłoszenia po wynegocjowanie odszkodowania.

Zadzwoń lub umów wizytę – sprawdzimy bezpłatnie Twoją obecną polisę i pokażemy, czy zadziała przy następnej wichurze.

Prowadzisz gospodarstwo rolne na Pomorzu lub Kaszubach? OC rolnika to obowiązkowe ubezpieczenie, którego brak grozi karą UFG. W naszych biurach w okolicach Kościerzyny i Kartuz codziennie pomagamy rolnikom dobrać polisę – wyjaśniamy zasady.

Kiedy OC rolnika jest obowiązkowe?

Zgodnie z ustawą o ubezpieczeniach obowiązkowych, OC rolnika musi mieć każdy:

• kto posiada gospodarstwo rolne o powierzchni powyżej 1 ha użytków rolnych
• kto opłaca podatek rolny od użytków rolnych przekraczających 1 ha
• posiadacze gospodarstw mniejszych niż 1 ha, jeśli prowadzą produkcję rolną o charakterze działu specjalnego (np. szklarnie, hodowla zwierząt futerkowych)

Ubezpieczenie OC rolnika obejmuje odpowiedzialność cywilną Ciebie i osób pracujących w gospodarstwie za szkody wyrządzone osobom trzecim w związku z prowadzeniem działalności rolniczej.

Co konkretnie pokrywa OC rolnika?

• Szkody na osobie – np. ktoś z rodziny / sąsiad zostanie zraniony przez sprzęt rolniczy
• Szkody na mieniu – np. wyciek gnojowicy zniszczy uprawy sąsiada
• Szkody środowiskowe – wybrane szkody w środowisku naturalnym
• Szkody związane z transportem – jeśli związane bezpośrednio z gospodarstwem (transport zwierząt, płodów rolnych)

UWAGA: szkody komunikacyjne pojazdami rolniczymi (ciągniki) pokrywa osobne OC komunikacyjne dla ciągnika.

Ile kosztuje OC rolnika w 2026?

Składka zależy od:

• powierzchni gospodarstwa (im większe, tym wyższa składka)
• profilu działalności (uprawy, hodowla, mieszane)
• posiadanego sprzętu i zwierząt hodowlanych

Typowe stawki:

• Małe gospodarstwo 1-5 ha: 60-120 zł/rok
• Średnie 5-20 ha: 120-300 zł/rok
• Duże 20-100 ha: 300-800 zł/rok
• Bardzo duże >100 ha: 800-2000 zł/rok

To składka tania w porównaniu do potencjalnej szkody (kilkadziesiąt-kilkaset tysięcy zł).

Obowiązkowe ubezpieczenie budynków rolniczych

Razem z OC rolnika obowiązkowe jest ubezpieczenie budynków rolniczych:

• Wszystkie budynki w gospodarstwie o powierzchni > 20 m² i wartości > 100 zł
• Chroni przed: pożar, powódź, huragan, lawina, grad, opady atmosferyczne
• Suma ubezpieczenia: wartość rzeczywista budynku w dniu szkody

Co warto dokupić (dobrowolne)?

• OC w życiu prywatnym – szkody poza działalnością rolniczą
• Ubezpieczenie maszyn rolniczych (AGRO Casco) – kradzież, uszkodzenia ciągników, kombajnów
• Ubezpieczenie zwierząt hodowlanych – padnięcia, choroby zakaźne
• Ubezpieczenie upraw – od gradu, suszy, powodzi (z dopłatą państwową)
• NNW rolnika – świadczenie za wypadki przy pracy w gospodarstwie

Co jeśli nie masz OC rolnika?

Kara od UFG (analogiczna do OC samochodowego):

• Powyżej 14 dni bez polisy: 1/10 minimalnego wynagrodzenia – ok. 466 zł w 2026
• Plus pełna odpowiedzialność finansowa za wyrządzone szkody (mogą wynieść setki tysięcy zł)

Pomoc w wyborze polisy na Pomorzu

W naszych biurach – szczególnie w okolicach Sierakowic, Kościerzyny, Nowej Karczmy – obsługujemy gospodarstwa rolne od ponad 25 lat. Porównujemy oferty kilkunastu towarzystw (m.in. HDI, Concordia, Generali Agro) i dobieramy polisę pasującą do skali i profilu Twojej działalności.

Biuro Nowa Karczma → (najbliższe dla rolników z gminy Nowa Karczma i Liniewo)

Konsultacja jest bezpłatna. Przyjedź lub poproś o wizytę naszego agenta mobilnego Sławomira Trockiego – dojedziemy na gospodarstwo.

Brak ważnej polisy OC nawet przez jeden dzień może kosztować Cię tysiące złotych. Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny (UFG) automatycznie nakłada kary na każdego właściciela pojazdu, który nie odnowi polisy w terminie. Sprawdzamy aktualne stawki na 2026 rok.

Ile wynosi kara za brak OC w 2026?

Kary UFG są naliczane zgodnie z minimalnym wynagrodzeniem (w 2026: 4 666 zł brutto) oraz długością okresu bez ochrony:

Samochód osobowy

• Powyżej 14 dni bez OC: 9 333 zł (200% minimalnego wynagrodzenia)
• 4-14 dni: 4 666 zł (100%)
• 1-3 dni: 2 333 zł (50%)

Samochód ciężarowy / autobus

• Powyżej 14 dni: 14 000 zł (300%)
• 4-14 dni: 7 000 zł (150%)
• 1-3 dni: 3 500 zł (75%)

Motocykl, motorower, ciągnik rolniczy

• Powyżej 14 dni: 1 556 zł (33%)
• 4-14 dni: 778 zł
• 1-3 dni: 389 zł

Co dodatkowo grozi za brak OC?

Oprócz kary UFG, jeśli spowodujesz wypadek bez ważnej polisy:

• Pokrywasz całą szkodę z własnej kieszeni – ofiary mogą dochodzić odszkodowania o równowartości setek tysięcy zł
• UFG wypłaca poszkodowanym, ale potem regresuje do Ciebie
• Egzekucja komornicza, blokada konta, zajęcie majątku

Jak UFG dowiaduje się o braku OC?

System UFG (CEPiK 2.0) automatycznie sprawdza co tydzień wszystkie zarejestrowane pojazdy w Polsce. Jeśli brakuje aktywnej polisy – generuje wezwanie do zapłaty kary. Nie ma „ukrycia się”.

Co robić jeśli już dostałeś karę?

1. Nie ignoruj – z każdym miesiącem doliczane są odsetki
2. Sprawdź zasadność – czasem są błędy (np. zachodzące daty polis)
3. Wniosek o rozłożenie na raty – UFG akceptuje, do 24 rat
4. Wniosek o umorzenie – możliwy tylko w wyjątkowych przypadkach (zła sytuacja finansowa)

Jak uniknąć kary?

1. Zapisz datę wygaśnięcia polisy w kalendarzu (lub poproś agenta o przypomnienie)
2. Polisa kontynuowana automatycznie – w większości towarzystw można ustawić auto-przedłużenie
3. Multiagent typu Dyrka Ubezpieczenia – dzwonimy do klienta na 30 dni przed wygaśnięciem z propozycją kontynuacji lub lepszą ofertą

Co jeśli masz wątpliwości czy OC jest aktualne?

Sprawdź w 5 sekund online na www.ufg.pl – wpisz numer rejestracyjny i zobacz status polisy.

Pomoc agenta

W naszych biurach w Kolbudach, Nowej Karczmie i Trąbkach Wielkich pilnujemy terminów za naszych klientów. Dzwonimy 30 dni przed wygaśnięciem polisy z najkorzystniejszą ofertą.

Skontaktuj się z najbliższym biurem →

Kupno używanego samochodu to często stres i pośpiech. W gąszczu formalności – umowa kupna-sprzedaży, wymiana dowodu rejestracyjnego, przerejestrowanie w wydziale komunikacji – łatwo zapomnieć o jednej rzeczy: co dzieje się z ubezpieczeniem OC poprzedniego właściciela?

Jako pośrednicy ubezpieczeniowi z 25-letnim doświadczeniem na Pomorzu odpowiadamy na to pytanie codziennie. Omawiamy wszystkie scenariusze: kiedy automatycznie przejmujesz polisę, kiedy musisz ją wypowiedzieć, jakie masz terminy i jakie kary grożą za błędy.

1. Czy polisa OC przechodzi na nowego właściciela?

Tak. Zgodnie z ustawą o ubezpieczeniach obowiązkowych (art. 31), umowa OC zawarta przez poprzedniego właściciela automatycznie przechodzi na kupującego w momencie sprzedaży pojazdu. Samochód jest objęty ochroną przez resztę okresu polisy.

Polisa NIE przedłuża się jednak automatycznie po Twoim wykupieniu auta. Musisz ją wypowiedzieć (lub kontynuować nową umową) przed datą wygaśnięcia, inaczej ryzykujesz przerwą w ochronie.

2. Terminy które MUSISZ pamiętać

14 dni – zgłoszenie nabycia w wydziale komunikacji

Masz 14 dni od dnia zakupu na zgłoszenie nabycia pojazdu w wydziale komunikacji. Niezgłoszenie skutkuje karą do 1000 zł (art. 78 ust. 2 ustawy Prawo o ruchu drogowym).

30 dni – wypowiedzenie polisy

Masz 30 dni od dnia zakupu na wypowiedzenie polisy poprzedniego właściciela. Jeśli tego nie zrobisz, polisa będzie obowiązywała do końca okresu, ale NIE przedłuży się automatycznie.

3. Trzy scenariusze – który jest Twój?

A: Przejmujesz polisę i jeździsz do końca

Najwygodniej. Ubezpieczyciel poprzedniego właściciela ma obowiązek przeliczyć składkę na podstawie Twoich danych (wiek, historia szkód, miejsce zamieszkania) i wystawić dopłatę lub zwrot.

B: Wypowiadasz i kupujesz nową polisę

Najlepiej finansowo w 80% przypadków. Możesz porównać stawki w 10-15 towarzystwach. My, jako multiagencja, robimy to w 15 minut. Otrzymujesz zwrot za niewykorzystany okres polisy poprzedniego właściciela.

C: Polisa kończy się za chwilę

Jeśli polisa kończy się np. za 2 tygodnie, NIE WARTO wypowiadać – po prostu wykup nową polisę zaczynającą się od następnego dnia.

4. Najczęstsze błędy kupujących

1. „Pojechałem do domu bez OC, na pewno nic mi nie będzie” – nieprawda. Jeśli spowodujesz szkodę, zapłacisz z własnej kieszeni.
2. „Nie zgłoszę nic, polisa sama się rozwiąże” – towarzystwo i tak Cię znajdzie po danych z CEPiK-u.
3. „Wybiorę najtańszą polisę z internetu” – porównywarki nie pokazują wszystkich towarzystw.
4. „Polisa zostaje ważna na zawsze” – wygasa po roku. Wpisz datę do kalendarza.

5. Co robimy my w Dyrka Ubezpieczenia

W naszych biurach w Kolbudach, Nowej Karczmie i Trąbkach Wielkich (oraz przez agenta mobilnego) załatwiamy całość w jednej rozmowie:

• Sprawdzamy aktualną polisę (UFG)
• Wypisujemy wypowiedzenie
• Porównujemy oferty 10+ towarzystw
• Wystawiamy nową polisę
• Pomagamy przy szkodzie

Konsultacja jest bezpłatna i niezobowiązująca. Skontaktuj się →

FAQ

Co jeśli przegapię termin 30 dni na wypowiedzenie?

Polisa działa do końca okresu, ale stawkę przelicza towarzystwo. Możesz wypowiedzieć później przy następnej rocznicy.

Kupiłem auto z zagranicy. Co z OC?

Auto sprowadzone wymaga nowej polisy OC od momentu rejestracji w Polsce. Polisa zagraniczna nie obowiązuje.